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內容簡介
目錄
1. 1 問題的提出/ 1
1. 2 國內外研究現狀評述/ 2
1. 2. 1 基於傳統金融理論的養老基金投資管理研究/ 2
1. 2. 2 基於行為分析的養老基金投資管理研究/ 12
1. 2. 3 國內外研究現狀簡評/ 17
1. 3 基本思路、總體框架和研究方法/ 18
1. 3. 1 基本思路和總體框架/ 18
1. 3. 2 主要研究方法/ 19
1. 4 主要創新點和不足/ 20
1. 4. 1 主要創新點/ 20
1. 4. 2 研究的不足和有待進一步研究之處/ 21
2 養老基金投資管理的基本理論/ 22
2. 1 養老基金的經濟內涵/ 22
2. 1. 1 養老基金的準公共性/ 22
2. 1. 2 養老基金的資本性/ 23
2. 2 養老基金投資營運的基本理論/ 25
2. 2. 1 養老基金投資的基本原則/ 25
2. 2. 2 養老基金資產配置理論/ 26
2. 2. 3 養老基金投資組合選擇的一般策略/ 27
2. 3 養老基金投資管理的基本理論/ 29
2. 3. 1 養老基金管理基本模式/ 29
2. 3. 2 養老基金投資風險管理理論/ 31
2. 3. 3 養老基金投資監管理論/ 33
2. 4 傳統養老基金投資理論的缺陷及行為金融學的補充/ 34
2. 4. 1 傳統投資理論的缺陷/ 35
2. 4. 2 行為金融理論對傳統投資理論的補充/ 36
3 國際養老基金投資行為及其影響因素分析/ 42
3. 1 國際養老基金投資行為的總體特徵/ 42
3. 1. 1 作為機構投資者的養老基金投資行為特徵/ 42
3. 1. 2 養老基金與其他機構投資者相區別的行為特徵/ 44
3. 2 不同歷史時期的國際養老基金投資行為分析/ 52
3. 2. 1 20 世紀50 年代以前的養老基金投資行為/ 53
3. 2. 2 1950—1970 年的養老基金投資行為/ 54
3. 2. 3 1970—1980 年的養老基金投資行為/ 56
3. 2. 4 1980—1990 年的養老基金投資行為/ 58
3. 2. 5 1990—2000 年的養老基金投資行為/ 63
3. 2. 6 2000 年至今的國際養老基金投資行為/ 67
3. 3 不同制度模式下的國際養老基金投資行為分析/ 72
3. 3. 1 不同管理模式下的養老基金投資行為/ 72
3. 3. 2 不同受益方式下的養老基金投資行為/ 78
3. 3. 3 不同監管規則與治理結構下的養老基金投資行為/ 84
3. 4 國際養老基金投資中的非理性行為及成因分析/ 90
3. 4. 1 國際養老基金投資中的羊群行為及成因/ 91
3. 4. 2 國際養老基金投資中的處置效應及成因/ 95
3. 4. 3 國際養老基金投資中的過度自信及成因/ 96
3. 5 國際養老基金投資行為比較對中國的啟示/ 100
3. 5. 1 充分發展第二、三支柱養老基金/ 100
3. 5. 2 盡快發展壯大養老基金投資管理公司/ 101
3. 5. 3 堅持養老基金的投資理念與投資責任/ 102
4 中國養老基金投資管理制度對投資行為的影響分析/ 106
4. 1 基本養老保險基金管理制度對投資行為的影響/ 106
4. 1. 1 基本養老保險基金管理制度與投資行為變遷/ 106
4. 1. 2 現行基本社會養老保險基金管理制度對投資行為的影響/ 109
4. 2 企業年金基金管理制度對投資行為的影響/ 113
4. 2. 1 企業年金基金的管理制度與投資行為變遷/ 113
4. 2. 2 現行企業年金基金管理制度對投資行為的影響/ 116
4. 3 全國社會保障基金管理制度對投資行為的影響/ 118
4. 3. 1 全國社會保障基金管理制度與投資行為變遷/ 118
4. 3. 2 內外部制度環境對全國社會保障基金投資行為的影響分析/ 123
5 基於行為要素的中國養老基金資產配置管理分析/ 128
5. 1 行為資產組合理論基本思想與模型框架/ 128
5. 1. 1 傳統資產組合理論及其缺陷/ 128
5. 1. 2 行為資產組合的產生及其理論基礎/ 129
5. 1. 3 行為資產組合理論的基本內容/ 132
5. 2 中國養老基金資產配置現狀分析/ 134
5. 2. 1 中國養老基金資產配置的基本行為過程/ 134
5. 2. 2 中國養老基金資產配置的基本狀況/ 137
5. 3 行為資產組合理論在中國養老基金投資決策中的應用/ 140
5. 3. 1 基於均值—方差的養老基金投資組合模型/ 140
5. 3. 2 基於行為因素的養老基金投資組合模型/ 142
5. 3. 3 兩種投資組合模型的實例比較/ 144
6 中國養老基金投資監管行為分析/ 147
6. 1 中國養老基金投資監管的基本模式與行為特徵分析/ 147
6. 1. 1 中國養老基金監管的基本模式與規則/ 147
6. 1. 2 中國養老基金監管模式對投資行為的影響/ 149
6. 1. 3 中國養老基金監管中的非理性行為及其影響/ 150
6. 2 基於「前景價值」的養老基金監管機構與投資機構的行為互動分析/ 153
7 中國養老基金股票投資行為實證分析/ 158
7. 1 中國養老基金的選股與持股行為分析/ 158
7. 2 中國養老基金股票投資中的動量與反轉交易策略分析/ 166
7. 2. 1 模型的選取/ 167
7. 2. 2 樣本數據的選取與處理/ 168
7. 2. 3 實證結果與分析/ 168
7. 3 中國養老基金股票投資中的羊群行為分析/ 172
7. 3. 1 模型的選取/ 172
7. 3. 2 樣本數據的選取與處理/ 173
7. 3. 3 檢驗結果與分析/ 174
7. 3. 4 中國養老基金羊群行為的股票市值與行業分佈分析/ 179
8.基於投資行為的研究成果提出完善中國養老基金投資管理的對策建議/183
8. 1 堅持累積性質基金投資的長期性/ 183
8. 2 發揮資產配置在基金投資中的核心作用/ 185
8. 3 注重投資管理機構在投資過程中的心理狀態/ 188
8. 4 注重制度安排對養老基金投資管理行為的影響/ 189
8. 4. 1 投資者的認知會受到制度影響/ 189
8. 4. 2 投資者的選擇範圍受到制度的影響/ 190
參考文獻/ 192
後記/ 206
序
為應對老齡化挑戰而進行的多支柱養老保障體系改革促進了巨額養老金資本的形成。「養老金資本主義」已成為工業化國家熱議的話題之一。然而從現收現付制向累積制的轉變並不能自動解決老齡化問題，唯有通過基金的投資創造新的資源來促進經濟增長，才能為日益增多的老年人口提供更多的資金轉移，才能體現出制度改革的優勢。但是，金融危機的反覆發生，為養老基金的市場化投資帶來了巨大的風險，在宏觀經濟、金融市場劇烈波動的環境下，實現保值增值是累積制養老金計劃能否可持續的決定性因素之一。一方面，突破傳統的理論框架，為養老基金尋找新的投資方法和策略以保證其獲得穩定且較高的長期回報已成為全球社會保障界關注的核心問題之一，另一方面，養老基金已成為資本市場上重要的機構投資者，其投資行為對資本市場的波動、上市公司治理以及金融創新都有著重要的影響，如何規範養老基金的投資行為，使其成為宏觀經濟發展的重要推動力，亦是養老基金投資管理研究的重要任務。
詳細資料
- ISBN：9789577354983
- 叢書系列：
- 規格：平裝 / 236頁 / 17 x 23 x 1.18 cm / 普通級 / 單色印刷 / 初版
- 出版地：台灣
- 本書分類：> > >
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古代的人結婚早，以唐朝為例，李世民規定女人到了15歲就必須嫁人，男的到了20歲就必須娶妻。程咬金出生在隋朝，隋朝的情況和唐朝差不多，都是早婚早育。程咬金早年，娶了孫縣令的女兒孫氏為妻。說到程咬金的老婆，大家肯定會說花大姐和裴翠雲。當然了，這只是小說家言，當故事聽就好了。 ... 歷史上程咬金，是個富二代出身，他家裡有礦。程家世代在北齊當官，北齊被北周滅亡之後，程家家道中落，但是瘦死的駱駝比馬大，程家依然是田宅廣有。不差錢的程咬金，早年迎娶了第一個正妻孫氏。孫氏比程咬金小9歲，她陪著程咬金經歷了風風雨雨，終於熬到了程咬金顯貴。程咬金投奔大唐後戰功赫赫，因此被封為宿國公，孫氏是程咬金的正妻，順理成章就受封宿國夫人。宿國夫人命不好，在貞觀二年病逝了。可憐的宿國夫人，陪著程咬金吃盡了苦頭，到了可以享受好日子的時候，卻沒機會享受了。 孫夫人死後，宿國夫人的位置肯定不能空缺。程咬金肯定會再娶一個正妻，接過宿國夫人的位置。這個時候的程咬金，已經功成名就，威望通顯了。他要娶老婆，有的是挑選機會。程咬金挑來選去，挑選了一個37歲的崔氏為正妻，讓她接過了宿國夫人的位置。這個崔氏，年紀比程咬金前妻大了5歲。根據古代人早婚早育的情況來看，37歲才嫁給程咬金的崔氏，肯定是再婚女子。 ... 以程咬金當時的地位，要娶年輕漂亮的女人為妻，那是肯定沒問題的。 程咬金放著年輕漂亮的美眉不要，偏偏娶一個37歲的再婚女為妻，他圖的是什麼東西呢？ 原因很簡單，程咬金圖的崔氏的門第閥閱。崔氏出身於清河崔氏，清河崔氏與太原王氏、博陵崔氏、隴西李氏、趙郡李氏，滎陽鄭氏，范陽盧氏並稱五姓七望，是隋唐時期一等一的高門大戶。 清河崔氏從漢朝一直顯貴到了隋唐時期，在隋唐的時候，崔氏一直是公認的天下第一姓。唐朝初年修撰《氏族志》，主管官員把崔氏列為天下第一姓。李世民勃然大怒，強行把隴西李氏排第一，把長孫氏排第二，把崔氏排在第三等的位置。李世民雖然強行把隴西李氏排在第一的位置，但是在當時的士大夫眼裡，天下第一姓依然是崔氏。當時的士大夫，不以娶皇室女子為榮，反而以娶五姓女為榮。 ... 李世民的侄女婿薛中書，娶了皇室女為妻，還說沒有娶到五姓女是終身遺憾。從薛中書的話來看，士大夫們一是不認可李唐皇室是隴西李氏，二是非常渴望與五姓七望之女聯姻。在這種大環境下，程咬金選擇與清河崔氏聯姻，是非常符合當時的潮流的。當時的情況是，五姓女根本就不愁嫁，即便是再婚的五姓女，也是相當的搶手。程咬金雖然是宿國公，但是他家的門第閥閱遠遠比不上崔氏。崔氏嫁給程咬金，從嚴格意義上來講，已經算是下嫁了。 隋唐時期，是一個身份制社會，一個人的仕途，助力最大的因素是血統。那個時候看一個人，首先得看他的父族、母族的血統。程咬金和士大夫們紛紛想娶五姓女為妻，也是為了給子孫後代的仕途鋪路。以程咬金家族為例。孫氏為程咬金生的兩個嫡傳之子分別是程處默和程處亮。程處默和程處亮得到的父蔭最多，但是哥倆的仕途，都不如嫡三子程處弼。原因很簡單，程處弼是清河崔氏所生，他的母系血統高貴，給他的仕途提供了非常大的助力。 ... 程處弼是程咬金兒子裡面官當的最大的，程處弼的兒子程伯獻，則是程咬金孫子裡面官當得最大的。程處弼作為程咬金的嫡三子，能夠後來居上，超過兩個哥哥。由此可見，門第閥閱這個東西，在隋唐時期是多麼的重要，這也就可以看出程咬金為什麼會娶37歲的再婚女崔氏了。 隋唐時期，以五姓七望為代表的山東貴族，看不起新興的關隴貴族集團。山東貴族不願意跟關隴貴族集團聯姻，據《新唐書》記載，早在大唐剛剛建國的武德初年，李淵就曾經抱怨說：「關隴貴族子弟，跟崔氏盧氏聯姻，就覺得自己了不起了。」 ... 到了李世民貞觀一朝的時候，就決定打擊傳統的山東貴族了。李世民為了打擊山東貴族，一般情況下，駙馬和王妃、皇后都不從山東貴族集團選取。舉個例子，李治的太子妃王氏，就是日後高宗廢后王皇后，就出自關隴貴族集團。王皇后的家世，跟李世民家族自稱隴西李氏，卻得不到山東貴族承認一樣。王氏家族雖然自稱太原王氏後人，但是也得不到山東貴族的承認。李世民為了打擊山東貴族，就賭氣不和山東貴族聯姻。 偏偏這個時候，他手下的大臣們，紛紛以和山東貴族聯姻為榮。按照《新唐書》的說法就是「王妃、主婿皆取當世勛貴名臣家，未嘗尚山東舊族。後房玄齡、魏徵、李勣復與昏，故望不減。」 ... 李世民一個勁的打壓山東貴族，他手下的宰相和武將們，卻費勁巴結山東貴族，紛紛想和山東貴族聯姻。李世民的努力終究是徒勞無功了。再後來，武則天也一個勁的打壓山東貴族，也是徒勞無功。整個唐朝，皇室都在想方設法打壓五姓七望為代表的山東貴族，但是效果並不好。那個時候，皇帝們用各種辦法壓制山東貴族，程咬金們卻紛紛想成為山東貴族的姻親。山東貴族的好日子，一直持續到唐朝末年，直到碰到了黃巢。黃巢和五代十國的武夫們，用明晃晃的大刀片子，結束了五姓七望的時代。再後來，像我這樣的五姓七望子孫，就嘚瑟不起來了。
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